Интерес к криптовалюте продолжает расти, и все больше людей интересуются темой покупки и обмена криптоактивов. Чтобы не стать жертвой мошенников и не получить «грязные» монеты, необходимо следовать определенным правилам.
Биткоин получил новый импульс развития благодаря его признанию регулятором США, а также запуском новых фондов, которые дают возможность инвесторам вкладывать свои сбережения в криптовалюту.
Российский фондовый рынок изолирован от мировых бирж, однако законом не запрещено покупать, хранить и распоряжаться ЦФА как имуществом. Это значит, что россияне также имеют возможность инвестировать в криптовалюту. Как это сделать максимально безопасно и юридически грамотно? Давайте рассмотрим эти вопросы подробно.
Дня начала развеем миф об анонимности криптовалюты. Так как транзакции проходят через открытый блокчейн, то можно проследить, в каких кошельках побывала монета. И если криптовалюта однажды поучаствовала в противозаконной деятельности, она навсегда получает статус «грязной» и не будет приниматься крупными площадками.
Если вы наберете в интернете запрос, связанный с обменом криптовалюты, вам станет доступен выбор из сотен обменников, агрегаторов и p2p площадок, обменивающих криптовалюту.
Часть обменников — фишинговые страницы, задача которых получить деньги клиентов и исчезнуть с ними. Остальные обменники не особо привередливы к качеству получаемой криптовалюты и законопослушности контрагентов. Например, они могут использовать криптовалюту, на которую покупались наркотические вещества. Клиентами обменников могут быть преступники, которые украли криптовалюту.
Чтобы избежать проблем, при выборе площадки, обратите внимание, проводятся ли на ней процедуры AML/KYC.
Такие процедуры внедрены многими криптовалютными площадками. Западные биржи иногда блокируют счета россиян, поэтому мы рассмотрим российскую криптовалютную биржу AWEX. Она не вводила ограничений для инвесторов, имеет свои офисы по обслуживанию клиентов в Москве, Дубае и других городах мира (в отличие от большинства серых обменников, которые «боятся» общаться с клиентами офлайн).
Процедура проверки криптовалюты на AWEX работает следующим образом. После того как на биржу поступает криптовалюта, специальный AML-отдел компании проверяет ее c помощью сервиса Chainalysis (аналитики этой компании отслеживают все известные кошельки преступников и могут дать информацию по поводу причастности данных монет к незаконной деятельности). Также идёт проверка контрагента с помощью сервиса Sumsub для определения уровня риска.
Если оказывается, что произведена попытка перевода «грязной» криптовалюты или контрагент замешан в противоправной деятельности, то криптовалюта не принимается и блокируется любая работа с нарушителем.
Чтобы клиенты могли быть уверены в «юридической чистоте» получаемой криптовалюты, операторы, aml-специалисты и другие сотрудники AWEX придерживаются политики AML/KYC, и эти пункты внесены в их должностные обязанности.
К сожалению, законодательство РФ пока не предусматривает лицензирования деятельности криптовалютных бирж, но филиал AWEX в Дубае получил лицензию на осуществление деятельности связанную с ЦФА. Получение лицензии у регулятора ОАЭ связано с прохождением кандидатами строгого отбора. В интересах инвесторов государственный орган следит за соответствием биржи законодательству ОАЭ.
Как уберечь криптовалюту от воровства из криптокошелька
После регистрации на AWEX, пользователь может пройти процедуру верификации и в случае взлома аккаунта, эта процедура не позволит злоумышленникам распоряжаться средствами клиента.
Услуга привязки аккаунта к IP не даст злоумышленникам воспользоваться аккаунтом клиента в AWEX, система безопасности просто не позволит им даже авторизоваться.
После подключения системы двухфакторной авторизации от Google 2FA, даже знание пароля, логина и IP не позволит преступникам войти в учётную запись.
Сформируем основные тезисы и подведём итоги по теме безопасной покупки криптовалюты:
Покупать и хранить криптовалюту лучше на крупных площадках и в криптокошельках, которые не замечены в ограничительных мерах по отношению к россиянам;
При выборе площадки лучше отказаться от обменников, которые не считают нужным интересоваться качеством получаемой криптовалюты;
Лучше заранее убедиться, что криптовалютная площадка декларирует и соблюдает процедуры AML/KYC;
После регистрации нужно обязательно пройти верификацию, подключить двухфакторную авторизацию и привязать свой IP к аккаунту.
Пренебрежение правилами «юридической чистоплотности» может привести к проблемам с органами правопорядка, а «грязную» криптовалюту не всегда просто продать или обменять.
В рамках формирования инвестиционной подушки, благодаря своей децентрализованной структуре, криптовалюта может стать для россиян прекрасным убежищем в непростые времена и этот путь лучше пройти с надёжным партнёром.
